QQ登录

只需要一步,快速开始

查看: 6359|回复: 0

理财顾问 x 职场妈妈:我收获的是双倍幸福

[复制链接]

239

主题

0

帖子

8

积分

新手上路

Rank: 1

积分
8
发表于 2018-5-16 21:57:37 | 显示全部楼层 |阅读模式
|这是顾问云读者分享的第035个理财顾问故事|
你才不是一个没有故事的理财顾问
理财顾问,这是一个近十年才兴起的职业群体,随着我国高净值人群的急剧增长而发展壮大。截至2018年3月31日,由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆CFP系列持证人总人数为223,283人(数据来源:国际金融标委会中国官网),其中有一个特殊群体,就是职场妈妈。
是她们选择了理财师这个行业,还是这个行业选择了她们?
这个母亲节,笔者饶有兴趣地采访了几位理财师妈妈,来听听她们怎么说。


Sunny从事理财行业已经是第十个年头了,但是她还是会说自己从未想过会做金融。
“我感兴趣的是文学和插画,专业是外语,但是毕业就阴差阳错地进了银行。”Sunny精致的妆容也遮不住一脸的遗憾,“做了两年柜台,行长说我跟客户关系很好,就被扔去做了理财经理。当时我们是新成立的一家支行,没有理财团队,我们这第一批五个理财经理都是摸索着做的,拿着指标,给客户打电话,2008年客户没有被那么多电话营销轰炸,一听银行的,都挺和气,还跑来网点夸小姑娘很勤快,自己就很受鼓舞,不知不觉在理财这条道路上越走越远。”
现在,当年的小姑娘已经成了两个娃的妈。


Lily去面试的时候令人印象深刻。她一进来就急急表白:“生完两个小孩,我觉得已经完成了家庭责任,现在是实现我自己职业理想的时候啦!”
原来在一家国企做文员的她,并不甘心只和机器打交道,天性健谈的性格使她渴望和人打交道。看不到工作的前景,她就干脆辞掉了这份工作,加入了一家基金公司。一年后的她,已经蜕变成一名专业理财顾问。


Yummy是一个单亲妈妈,最早做过保险顾问,后来又去了一家券商,兜兜转转终于进入现在这家财富管理公司做理财顾问。每一步选择都是主动挑战,从她的话语里,总能感觉和她瘦弱身形不相符的力量:“一方面,我很清楚自己想做什么,应该做什么。另一方面,我希望能给女儿正面的影响,让她可以像我这样积极地去生活,有条理地规划人生。”
Fendy是海外名校毕业,看的更多是行业前景。我国高净值人群增长迅猛,身边的人群对于理财的需求也日益旺盛。“我愿意去从事一个高速发展的行业,在这里成功的几率会远比下行行业高得多。”


Sunny不假思索地回答道:“大肚子的时候去签单,运气特别好。客户也是有人情味的。这么多年下来,基本都成了朋友。”


Lily:“对我来说,帮客户理财的同时,也帮家里做了投资,这让我很自豪。”然后她停顿了一下,压低了声音:“而且不用一天到晚守在家里对着两个小魔鬼简直太棒了哈哈哈~你知道吗?我们公司最不好的地方就是假期太多了,因为股市不开我们也不上班,每年多好几天假。每次放假我都想着快点上班。带两个娃比上班对着客户累多了!”


Yummy很直接,她说:“肯定是出单啦。这个行业,有耕耘就有收获。能够靠一己之力抚养女儿成长,我很开心。”
Fendy略一沉思:“我是因为兴趣来做投资,所以研究投资本身就很开心。现在工作中可以接触到很多专业的信息,而且客户大多也很专业,和他们交流能够学到很多东西。”


Sunny好像一直在兴趣和职业中纠结,中间想过很多次放弃。“明明自己不喜欢数学、金融、财经新闻,为什么还做了那么久?最现实的原因就是收入啦。也尝试去人力市场找我感兴趣的职位,看了一下年薪,就默默退出来了。当下可能真的只有金融行业的收入还过得去,还有一个很重要的原因是客户。跟客户打交道、结识新客户是我在工作中最喜欢的一部分,舍不得客户,就一直做下去吧。”


Lily:“最困难的肯定是拓展客户。我是跨行业过来,原来一点客户基础都没有,能够在严酷的考核中存活到现在简直是奇迹。现在找客户不像前几年了,信息轰炸的时代,客户每天都被很多渠道很多信息洗脑。人知道得多又不全,就容易不信任,并且固执己见。想要与新客户建立信任关系,比以前难太多,我们要在投资者教育方面下更多的功夫。”
Yummy认为,最难的是平衡家庭和事业的时间。“对我来说,没有选择,必须要先照顾好家庭。我很少给自己安排超额的工作,所以我做不了其他同事那么优秀的业绩,但是我认为这很值得。对于孩子来说,成长只有一次,我陪伴她成长的机会也只有一次。”她一直是一个很严谨的理财顾问,所以继续补充道,“我也看到一些职场妈妈天天加班到九十点钟,她们和我的选择不一样,但是坚持走好自己选的路,得到想要的结果,都是值得尊重的。”


Fendy的焦虑来自对行业盈利模式的担忧。这几年财富管理的模式还是以产品销售为主,大家还是在赚信息不对称的钱。但是这层盈利空间很快就会被信息时代蚕食殆尽。未来理财顾问该做什么?有没有新的模式可以借鉴?市场多久能够接受新的模式?这些都是她经常在思考的问题。


原本以为这个问题需要思索一下,没想到大家都答得很顺溜。
Fendy点点头:“目前来说是的,我可以在照顾家庭的同时做自己感兴趣的事情。我是很受不了束缚的,让我朝九晚五坐在办公室我会疯掉。所以我很看重这份工作的自由度。未来不排除有更好的职业发展,我会积极去尝试各种可能性。”
Lily笑得很开怀:“很感恩,赶上行业发展好的时候去到一个比较理想的岗位,还有家里老人无条件的支持,才有我目前比较好的状态。现在我的工作已经上轨道了,有稳定的客户和收入,也有自由支配的时间,很有满足感。未来是否能持续,也很难说,因为这个行业变化也很快。这几年清理了很多不规范的公司,行业本身流动性也比较大。”


Sunny其实三年前就离开银行去了财富管理机构,她的说法是:“之前在银行,很多时间浪费在琐事上了,看不到专业度的成长,也没有能够真正为客户做到财富管理。现在可支配的时间多了,可以更好地平衡家庭和工作,也有更丰富的产品去满足客户的理财需求。所以我还是很满足的。”
“我想,我的状态好不好,从我女儿身上最能够看得出。她现在快上高中了,青春期度过得比较平稳,我想她能够理解我对于生活和工作的追求,努力成为一个独立女性。”Yummy最后补充道。
/ 笔者的话 /
和其他职场妈妈一样,理财顾问妈妈们也承担着工作和家庭的双重压力,也有巨大的考核压力、投资失利时客户维护的压力。如果说有哪里不一样,好在理财顾问这份职业可以给妈妈们多一点可供支配、自我安排工作的时间。
理财顾问这份工作是一辈子的事业,不论是什么原因选择了这条职业道路,能够坚定地走下去,并能乐在其中,这就是我们最愿意看到的情况。作为一位“理财顾问 x 职场妈妈”,我们在这里收获到的是双倍幸福。
最后,愿每一个身为理财顾问的妈妈,都能享受工作,享受生活,祝你们节日快乐!


- 互动时间 -
不知道身为“理财顾问 x 职场妈妈”的你是否也有故事希望分享?
又或者,你的朋友、伴侣或者妻子就是理财顾问,你有什么话希望对她说?
欢迎留言与我们聊聊。



上一篇:资管新规下打破刚兑 网贷平台或成投资新宠
下一篇:理财治愈焦虑
官方1群:466574330(满)2群:188598203(满)3群:281868413(满)4群:281325193(满)官方5群:300543985
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

981575329
在线咨询
咨询热线
400-888-888
QQ扫一扫
直接进群交流
客服热线
400-1234-888 周一至周日:09:00 - 21:00
公司地址:北京市朝阳区科技路88号现代城

网赚天眼温馨提示:网赚天眼仅提供平台服务,所有产品及展示信息均由发行方提供。理财属于投资行为,不等同于银行存款。投资有风险,购买需谨慎。

Powered by Discuz! X3.4 © 2001-2013 Comsenz Inc.

QQ|Archiver|手机版|小黑屋| 网赚天眼  

GMT+8, 2018-9-25 00:58 , Processed in 0.209447 second(s), 37 queries .

快速回复 返回顶部 返回列表